拿到信用证后,需要核查哪些点
2024-04-22 07:55:12 234次浏览
1.如果拿的是复印件,或预先审核传真件的,首先检查文件是否完整。特别注意看每页的末尾和下一页的开头是否语句衔接正常,以避免传真复印中的人为疏忽遗漏。
2.检查第59条款,受益人的名称是否正确无误。因为基本上所有的单证都会显示受益人名称,名称错则全盘错。特别是那些需要国家机构出具的单证,因为预先对受益人的名称都有了备案而难以更改。
3.检查32B条款,金额是否准确。
4.检查44C和31D条款,看是否能按照要求及时装船。44C和31D的时间间隔不能太短,一般要求在10天以上,而以15天左右为适宜。因为货物上船以后,校对和领取提单需要一定的时间,特别是如果你的办公地点远离出口码头的时候。44C和31D是非常重要的条款,这两个时间如果逾期的话,将是无话可说的足以导致信用证失效的重大不符点。时可以参照48条款。不过目前的信用证,通常31D条款时间加上48条款时间就正好是44C条款时限。
5.检查45A,是否与合同一致,如果不一致,看是否能接受。特别是有时候客户出于避税等目的,喜欢在这个条款中将品名描述笼统化,比如把猪二层革改为“皮革”。可是在做出口商检的时候,国家商检局却不允许如此简化,这样一来势必造成单证不符。因此要注意把握尺度,如无法按照客户要求的去做,就及时通知客户修改。
6.重点审核46A和47A。46A是单证的种类要求,47A则补充说明单证的做法以及其他要求。这两个条款是信用证重要核心的部分,要逐字审阅,一个标点也不放过,不能有任何的含糊。有疑问的,求助你的银行和同行,或者与客户联系。其中以银行的意见为重,务必彻底搞清楚,万不可想当然。
对46A,不妨单列清单,对单证的种类、名称、份数和出具机构逐一核对,看看是否能及时、完整地做到。比如曾有过案例,要求普惠制原产地证(FormA)一正三副。可实际上正常情况下普惠制证只有一正两副。审核的时候忽略了这个细节,制单就会有麻烦。
47A条款也一样。有时候不单涉及单证的缮制,还牵涉到费用。比如要求单证要贸促会/商会认证,无形中就会多负担一笔费用。
注意核对看单证规定是否有前后矛盾冲突的地方。
7.其他条款的审核。可依据条款编码审核,看看是否有误。注意银行费用的划分,公平原则是分摊,一般可接受“产生于开证申请人国家以外的费用由受益人承担”。有些客户会规定“除开证费外所有费用由受益人承担”,这就显失公平了。
对开证行也要注意。特别是那些默默无名闻所未闻的非洲、南美小银行。因为信用证靠的是银行信用,如果银行不可靠,出口商就面临财货两空的危险。因此,一般在开证前,与客户确认一下,或直接要求“通过欧洲/美国知名银行开证”。如果客户因为操作不便拒绝的话,可以接受小银行信用证,但要求找欧洲/美洲知名银行“保兑”。保兑的意思就是要求另一家可靠的银行做这份信用证的担保人,如果开证行无理拒付,则由做保兑的银行承担支付责任。因为欧洲美国地区相对而言司法体系与银行监管体系比较完整发达,所以商业银行的信誉总的说来要高。保兑是要支付给银行保兑费的,但这样就给信用证上了“双保险”。
信用证审核无误,就可以接受并据此操作了。切记,信用证是“看单不看货”的,即便货物出了问题,单证做得“漂亮”,一样可以拿到钱;反过来,如果单证出了问题,即便货物再好,服务再尽心竭力,也一样会蒙受损失。所谓单证“漂亮”,其标准就是“单证一致,单单一致”,即单证和信用证要求的一致,单证与单证之间同样的内容栏表述一致。
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根据人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第五条规定:“开证行在作出付款、承兑或者履行信用证项下其他义务的承诺后,只要单据与信用证条款、单据与单据之间在表面上相符,开证行应当履行在信用证规定的期限内付款的义务。当事人以开证申请人与
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根据是否有其他银行担保支付,可以分为:(1) 保兑信用证开证行签发的信用证保证另一家银行履行其对符合信用证条件的单据的付款义务。 验证信用证的银行称为保兑行。(2)不保兑信用证如果开证行签发的信用证未经其他银行验证。不可转让信用证。受益人不
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根据是否有其他银行担保支付,可以分为:(1) 保兑信用证开证行签发的信用证保证另一家银行履行其对符合信用证条件的单据的付款义务。 验证信用证的银行称为保兑行。(2)不保兑信用证如果开证行签发的信用证未经其他银行验证。开证行开立和付出信用证:
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光票信用证光票信用证是不凭跟单支付的信用证,没有附加运输文件。银行也可能要求收款人在以光票信用证付款时附上非装运单据,例如发票和垫款清单。根据是否有其他银行担保支付,可以分为:(1) 保兑信用证开证行签发的信用证保证另一家银行履行其对符合信
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内容(1)对信用证本身的说明。如其种类、性质、有效期及到期地点。(2)对货物的要求。根据合同进行描述。(3)对运输的要求。(4)对单据的要求,即货物单据、运输单据、保险单据及其它有关单证。(5)特殊要求。(6)开证行对受益人及汇票持有人保证
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根据是否有其他银行担保支付,可以分为:(1) 保兑信用证开证行签发的信用证保证另一家银行履行其对符合信用证条件的单据的付款义务。 验证信用证的银行称为保兑行。(2)不保兑信用证如果开证行签发的信用证未经其他银行验证。按付款时间可分为:(1)
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信用证,是指银行根据进口人(买方)的请求,开给出口人(卖方)的一种保证承担支付货款责任的书面凭证。在信用证内,银行授权出口人在符合信用证所规定的条件下,以该行或其指定的银行为付款人,开具不得超过规定金额的汇票,并按规定随附装运单据,按期在指
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跟单信用证跟单信用证是凭汇票或单据付款的信用证。这里的单证是指表明货物所有权的单证(如提单等)或证明货物已送达的单证(如铁路运单、航空运单、包裹标签)。在国际贸易中处理付款时,大多数使用此类信用证。保兑信用证开证行签发的信用证保证另一家银行
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议付信用证。要求另一家银行购买汇票和/或文件的信用证。受益人可出示给指定银行或其他银行议付的信用证。一般来说,由于开证行和收款人在两个国家,受益人要求开证行付款比较麻烦。受益人可提前请当地银行(议付行)核对押金,有利于出口商融资。信用证申请
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内容(1)对信用证本身的说明。如其种类、性质、有效期及到期地点。(2)对货物的要求。根据合同进行描述。(3)对运输的要求。(4)对单据的要求,即货物单据、运输单据、保险单据及其它有关单证。(5)特殊要求。(6)开证行对受益人及汇票持有人保证
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备用信用证(Standby credit)又称商业票据信用证(Commercial paper credit)、担保信用证。指开证行根 据开证申请人的请求对受益人开立的承诺承担某项义务的凭证。即开证行保证在开证申请人未能履行其义务时,受益人
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跟单信用证跟单信用证是凭汇票或单据付款的信用证。这里的单证是指表明货物所有权的单证(如提单等)或证明货物已送达的单证(如铁路运单、航空运单、包裹标签)。在国际贸易中处理付款时,大多数使用此类信用证。根据是否有其他银行担保支付,可以分为:(1
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信用证支付的一般程序是:(1)进出口双方当事人应在买卖合同中,明确规定采用信用证方式付款。(2)进口人向其所在地银行提出开证申请,填具开证申请书,并交纳一定的开证押金或提供其它保证,请银行(开证银行)向出口人开出信用证。(3)开证银行按申请
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可转让信用证。信用证受益人(受益人)负责授权、延期、承销或议付付款的银行(统称“汇款银行”)或提供信用证的银行。您可以申请中国境内特别授权的汇款银行使用的信用证,将信用证的全部或部分转让给一个或多个受益人(二级受益人),并且可以自由交易。信
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光票信用证光票信用证是不凭跟单支付的信用证,没有附加运输文件。银行也可能要求收款人在以光票信用证付款时附上非装运单据,例如发票和垫款清单。预支信用证。开证行(通知行)授权向受益人预付信用证全部或部分金额,并由开证行保证还款并承担利息的。开证
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信用证支付的一般程序是:(1)进出口双方当事人应在买卖合同中,明确规定采用信用证方式付款。(2)进口人向其所在地银行提出开证申请,填具开证申请书,并交纳一定的开证押金或提供其它保证,请银行(开证银行)向出口人开出信用证。(3)开证银行按申请
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可见,信用证是银行有条件保证付款的证书,成为国际贸易活动中常见的结算方式。按照这种结算方式的一般规定,买方先将货款交存银行,由银行开立信用证,通知异地卖方开户银行转告卖方,卖方按合同和信用证规定的条款发货,银行代买方付款。信用证方式有三个特
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信用证方式有三个特点:一是信用证是一项自足文件(self-sufficient instrument)。信用证不依附于买卖合同,银行在审单时强调的是信用证与基础贸易相分离的书面形式上的认证;二是信用证方式是纯单据业务(pure docume
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根据开证行的职责,可分为:(1) 不可撤销信用证。在有效期内签发的信用证,未经受益人和有关当事人同意,不得单方面变更或撤销。(2) 可撤销信用证。开证行未经受益人或相关人同意可随时撤销的信用证,信用证上应注明可撤销字样。的规定,银行不能签发
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通知行通知受益人:通知行收到信用证后,应立即核对信用证的签字印鉴或押密,还要审查信用证的条款,在信用证条款完整、清楚的情况下,除留存副本或复印件外,须迅速将信用证交给受益人。受益人审核、修改信用证,备货出运并提示单据:受益人收到信用证后,应